CxC no coincide con el saldo bancario

Cuando la cartera por cobrar no cuadra con el banco, no es un bug — es operación pendiente de conciliar.

Pasos

1. Genera el reporte de cartera al corte. /admin/cxc/reporte con fecha fin del período.
2. Descarga el extracto bancario del mismo período.
3. Concilia desde /admin/conciliacion-bancaria.

Causas típicas de desviación

• Pagos en tránsito: el cliente pagó pero la transacción aún no se refleja en el banco.
• Notas crédito sin aplicar: existen pero no están vinculadas a la factura.
• Anticipos no relacionados: el cliente pagó por adelantado y nadie aplicó el saldo.

Herramientas

• Auto-conciliación: arrastra archivo del banco; el sistema sugiere matches.
• Reporte de antigüedad (30 / 60 / 90 / +90) — tu cartera vencida saldrá en rojo.

Si la diferencia es < 0.5%, el sistema te permite asentar el ajuste contra una cuenta de redondeo.